| .. | ||
| README.md | ||
| 계좌 입고 및 출고 제한 동의서, 복수의 로보어드바이저 투자 비중 유지 사전 동의서_240624.docx | ||
| 로보어드바이저 투자일임계약.docx | ||
| 변경약관 정리_240624.xlsx | ||
| 비대면 투자일임계약서.docx | ||
| 성과수수료 합의서_240624.docx | ||
| 스크린샷 2024-08-20 130351.png | ||
| 스크린샷 2024-08-20 135312.png | ||
| 스크린샷 2024-08-20 135444.png | ||
| 스크린샷 2024-08-20 135557.png | ||
| 스크린샷 2024-08-20 135720.png | ||
| 투자설명서 및 계약서 목록.jpg | ||
| 핵심설명서.docx | ||
PBP-CS 약관 처리
24.05 변경약관 정리
!!! info 계좌개설 "로보어드바이저 투자일임계약(비대면) 약관" 변경되고 동의 내용은 투자일임계약 약관 동의 + 투자일임계약서 + 성과수수료 동의서 약관파일명 : (콴텍투자일임주식회사)+비대면+투자일임계약+약관+개정(시행_20240808)_수정요청사항반영최종(배포용)_240624 전자서명 필요하고 필수임.
!!! info 전략투자에 3개 변경 및 추가 사항이 있음
**1. 로보어드바이저 투자일임계약(비대면) 약관**
> 1. 동의 내용은 투자일임계약 약관 동의 + 투자일임계약서 + 성과수수료 동의서
> 2. 약관파일명 : (콴텍투자일임주식회사)+비대면+투자일임계약+약관+개정(시행_20240808)_수정요청사항반영최종(배포용)_240624
> 3. 전자서명 필요하고 필수임 이건 변경 사항임
<br />
**2. 성과수수료 합의서**
> 1. 동의 내용은 성과수수료 합의서
> 2. 파일명 : 성과수수료 합의서_240624
> 3. 전자서명 필요하고 필수이며 이건 추가 사항임
<br />
**3. 계좌 입·출고 제한 동의서**
> 1. 동의 내용은 2개 있음.
<br /> 계좌 입출고 제한 동의, 복수의 로보어드바이저 투자 비중 유지 사전 동의
> 2. 계좌 입고 및 출고 제한 동의서, 복수의 로보어드바이저 투자 비중 유지 사전 동의서_240624
> 3. 동의여부 필요하고 둘다 필수임 추가 사항임
!!!
scenario
cs에 로그인해서 들어갔을때 약관에 대해서 조회를 하고
약관에 대한 추가동의를 받는다.
왕호's Say : 동의 미동의를 사용자가 바꿀 수 있는가? 지금은 안되니까 안보여준다.
> 1. 로그인해서 들어갔을때의 시점?
process1
- master로 부터 terms-and-conditions 브랜치 생성
- /login?sccoFntd=270로 접속하여 회원가입
- api오류
/terms/member--> 일치하는 약관내역이 없습니다.
엥? 왜 일치하는 약관이 없지???? 뭐지?
/terms/member는 따로 받는 파라미터가 없다!
그런데 왜? http://localhost:3200/login?ref=/&sccofnstcd=270 간단하게 sccofnstcd 파라미터코드를 잘못알았던 것이었다.
CS 로그인 정보
USERID_INDEX_20231118
정치영팀장 U2FsdGVkX19+ppz/We/H+2mKzTSmj3vA2PwN3pOVjYQ=
{
"origin": "http://localhost:3200",
"op": "reg",
"keyid": "3a300e5e28964d26bb669327329ec6c1",
"uid": "U2FsdGVkX184/CBWsVk4tA9Z3cVgGt/LKJEKTGjN7TY=",
"fp": "a445b86d7eda92af54e050bcc1b9b06a",
"alg": "rsa",
"pub": "MIIBIjANBgkqhkiG9w0BAQEFAAOCAQ8AMIIBCgKCAQEAsxSUBdoxZrWEodFSRLZp0hlVYKKkKhmuX/6X5RvLvej1SUetflKP6faNb+h2fHv7q7nX/t04yobRXbkz9jeGEo256VGmG8c1qyumzeXJMsPm+Xia2pur/a1BWP+xsvaOwluKb+PNF1S/pAjyX2lKFh4M5E8l1Onkdj9UglgUjiR1AU/7iUQI2Fh5y//lUO3odsxbU4/GcTR6TEIhLUeUasOUbDQX8Wja4RFMStJb2H7DpOc1hGLjT0BmqiG019WMflmNhax/VYmsSY/UuZhJQ5AYkNLi9t8Rh6MqVtIKj5zyVvcFNS8F8Suj0s4hbSKW5nh6zIv86m9EIFFMERMMRwIDAQAB"
}
keyValue: {"keyid":"3a300e5e28964d26bb669327329ec6c1","alg":"rsa","prikey":{"ciphertext":"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","salt":"twYKNXa3+zCfVq69y7pKRA=="},"fp":"a445b86d7eda92af54e050bcc1b9b06a","multi":"y","type":"pin"}
11:27:17.059
process2
- 로그인 하고 메인으로 갔을때 API오류...
/account/stats외부 통신과의 오류 발생임, '종합계좌대체번호필수 입력' 이건 운영 아니면 오류 나는건 당연함...
개발계와 local에서 오류 안나게 처리 해야할듯.
process3
- 마켓 > 전략 마켓 > 전략 클릭 > 전략 상세 > 가입하기
/account/info이것도 하나증권 오류... 대체번호...- 개발을 위해서 이 부분을 pass 시키는 과정 필요하겠음.
- StrategyDetail.tsx --> InvestProcess.tsx --> PreInvestTask.tsx --> SelectBankAccount.tsx
PreInvestTask.tsx 이곳에서 index값을 기준으로 SelectBankAccount.tsx or DivideInvestAmount.tsx 이동함
index = 1 ---> SelectBankAccount.tsx
index = 2 ---> DivideInvestAmount.tsx
SelectBankAccount.tsx 에서 계좌가 없으면
위와 같은 화면 나옴...
- src/sample/sample.ts 생성하여 아래와 같은 샘플 정보 만듬
export const sampleAccountInfo: IAccountInfo[] = [
{
userId: 'user123', // required
typeDiv: '01', // required account/info API에서 필수값
customerId: 'cust12345',
sccoFnstCd: '1001', // required account/info API에서 필수값
ci: 'ci_value_123456',
role: 'admin',
sccoFnstName: 'Sample Bank', // required
accountNo: '1234567890', // required
balance: 100000.5, // required
accountTypeCode: '02', // required
partner: 1,
rate: 2.5,
date: '2024-08-20',
investableAmount: 5000000000,
type: 1,
nickName: 'My Investment Account',
requestStatus: 'Pending',
jntlAmt: '100000',
jnAmt: '50000',
newjndy: '2024-08-01',
cprtyacNo: 'CP123456789',
cprtyacNm: 'Counterparty Name',
cprtyognNm: 'Counterparty Organization',
cnclrsnclsfcdNm: 'Cancellation Reason',
tyrpymtAmt: '20000',
rmdrAmt: '30000',
lmtAmt: '1000000',
rmdrlmtAmt: '700000',
tllmtAmt: '500000',
requestDate: '2024-08-19',
joinDvsn: '02',
pbUid: 'PB12345',
withAgree: 'Y' // 출금이체동의여부 (Y 동의, N 미동의)
}
];
위의 코드를 SelectBankAccount.tsx에서
원본
const getAccountList = () => {
setIsLoading(true);
// 마켓에서 넘어온 경우 account 미존재
// 파라미터로 넘어온 계좌정보 account가 없으면, API 조회하여 accountInfoList 세팅
getAccountInfo({
customerId: recoilUserInfo?.userId,
sccoFnstCd: companyCode || '',
typeDiv: '1'
}).then((info) => {
setIsLoading(false);
if (info.length === undefined) return;
setAccountInfoList(info as unknown as IAccountInfo[]);
});
};
변경
const getAccountList = () => {
setIsLoading(true);
// 마켓에서 넘어온 경우 account 미존재
// 파라미터로 넘어온 계좌정보 account가 없으면, API 조회하여 accountInfoList 세팅
// 24-08-20 로컬 개발&테스트용 샘플데이터
if (process.env.NODE_ENV === 'development') {
setIsLoading(false);
setAccountInfoList(sampleAccountInfo as unknown as IAccountInfo[]);
} else {
getAccountInfo({
customerId: recoilUserInfo?.userId,
sccoFnstCd: companyCode || '',
typeDiv: '1'
}).then((info) => {
setIsLoading(false);
if (info.length === undefined) return;
setAccountInfoList(info as unknown as IAccountInfo[]);
});
}
};
위와 같이 변경함. 그러면 이후 프로세스를 통과 시킬 수 있음.
SelectBankAccount.tsx
InputDepositPopup.tsx
DivideInvestAmount.tsx
위와 같은 정상 프로세스로 나옴
최종적으로 투자 설명서 및 계약서 확인이 가능한 부분까지 나옴
처음 로그인 시 [내 자산]으로 넘어가는데 위 부분을 처리하기 위해 또! 샘플데이터를 만듬. 위치는 sample.ts
export const IBankAccountSample: IBankAccount = {
profitAndLoss: 1500.75,
profitAndLossRate: 7.5,
investableAmount: 10000.0,
recomPortfolioJoinYn: 'Y',
accountList: [
{
accountNo: '1234567890',
accountName: 'My Savings Account',
sccoFnstCd: 'SC001',
securitiesName: 'ABC Securities',
accountType: 'Savings',
accountTypeNm: 'Savings Account',
accountInvestableAmount: 5000.5,
accountJoinDate: '2022-01-15',
pbId: 'PB1234',
withAgree: 'Y',
accountJourneyStatus: 'Active'
},
{
accountNo: '0987654321',
accountName: 'Investment Account',
sccoFnstCd: 'SC002',
securitiesName: 'XYZ Securities',
accountType: 'Investment',
accountTypeNm: 'Investment Account',
accountInvestableAmount: 3000.0,
accountJoinDate: '2023-03-10',
accountJourneyStatus: 'Pending'
},
{
accountNo: '1122334455',
accountName: 'Retirement Account',
sccoFnstCd: 'SC003',
securitiesName: 'QRS Securities',
accountType: 'Retirement',
accountTypeNm: 'Retirement Account',
accountInvestableAmount: 2000.0,
accountJoinDate: '2021-07-20',
withAgree: 'N',
accountJourneyStatus: 'Closed'
}
]
};
위의 샘플데이터를 useBankAccount.ts에 넣음 코드는 아래와 같음
변경전
const getList = useCallback(() => {
if (userInfo) {
getAccountList({
customerId: userInfo.userId, // ! 이거 나중에 recoil로 빼서 와주세요.
sccoFnstCd: getCompanyInfo().companyCode || '' // ! 얘도 마찬가지로 아마 api호출할 때 env꺼 쓸 겁니다.
}).then((result) => {
if (result.accountList === undefined) {
setIsLoading(false);
return;
}
setInvestmentStatus(result);
});
}
}, [userInfo]);
변경후
const getList = useCallback(() => {
if (userInfo) {
// 24-08-20 로컬 개발&테스트용 샘플데이터
if (process.env.NODE_ENV === 'development') {
setInvestmentStatus(IBankAccountSample);
} else {
getAccountList({
customerId: userInfo.userId, // ! 이거 나중에 recoil로 빼서 와주세요.
sccoFnstCd: getCompanyInfo().companyCode || '' // ! 얘도 마찬가지로 아마 api호출할 때 env꺼 쓸 겁니다.
}).then((result) => {
if (result.accountList === undefined) {
setIsLoading(false);
return;
}
setInvestmentStatus(result);
});
}
}
}, [userInfo]);
로그인하고 내자산에서 가입한 포트폴리오등을 출력하기 위해서 샘플데이터 또 만듬! 위치는 역시 sample.ts
export const IBankAccountSample: IBankAccount = {
profitAndLoss: 1500.75,
profitAndLossRate: 7.5,
investableAmount: 10000.0,
recomPortfolioJoinYn: 'Y',
accountList: [
{
accountNo: '1234567890',
accountName: 'My Savings Account',
sccoFnstCd: 'SC001',
securitiesName: 'ABC Securities',
accountType: 'Savings',
accountTypeNm: 'Savings Account',
accountInvestableAmount: 5000.5,
accountJoinDate: '2022-01-15',
pbId: 'PB1234',
withAgree: 'Y',
accountJourneyStatus: 'Active'
},
{
accountNo: '0987654321',
accountName: 'Investment Account',
sccoFnstCd: 'SC002',
securitiesName: 'XYZ Securities',
accountType: 'Investment',
accountTypeNm: 'Investment Account',
accountInvestableAmount: 3000.0,
accountJoinDate: '2023-03-10',
accountJourneyStatus: 'Pending'
},
{
accountNo: '1122334455',
accountName: 'Retirement Account',
sccoFnstCd: 'SC003',
securitiesName: 'QRS Securities',
accountType: 'Retirement',
accountTypeNm: 'Retirement Account',
accountInvestableAmount: 2000.0,
accountJoinDate: '2021-07-20',
withAgree: 'N',
accountJourneyStatus: 'Closed'
}
]
};
export const assetsByAccountSample: IAssetsAccount = {
investableAmount: 15000.0,
accountLinkedYn: 'Y',
investingYn: 'Y',
terminatedYn: 'N',
investAmount: 10000.0,
profitAndLoassAmount: 500.75,
valuationAmount: 15500.75,
befDtCompPl: 400.5,
befDtCompRate: 2.75,
dayProfitRateChart: [
{x: '2024-08-01', y: 1.25},
{x: '2024-08-02', y: 1.5},
{x: '2024-08-03', y: 1.75},
{x: '2024-08-04', y: 1.6},
{x: '2024-08-05', y: 2.0}
],
portfolioList: [
{
portfolioId: 'PF001',
portfolioName: 'Growth Strategy',
title: 'High Growth Portfolio',
strategyCount: 3,
valuationAmount: 8000.0,
profitRate: 5.5,
investType: 'Equity',
status: 'Active',
weight: 60
},
{
portfolioId: 'PF002',
portfolioName: 'Balanced Strategy',
title: 'Balanced Risk Portfolio',
strategyCount: 2,
valuationAmount: 5500.75,
profitRate: 3.25,
investType: 'Mixed',
status: 'Active',
weight: 30
},
{
portfolioId: 'PF003',
portfolioName: 'Conservative Strategy',
title: 'Low Risk Portfolio',
strategyCount: 1,
valuationAmount: 2000.0,
profitRate: 1.75,
investType: 'Bonds',
status: 'Pending',
weight: 10
}
]
};
변경전
// 선택된 계좌 투자 정보 조회 api 함수
const getAccount = useCallback(() => {
if (selectedAcccount) {
const tempAccount: IAssetsAccountPrams = {
accountNo: selectedAcccount.accountNo
};
getAccountByAssets(tempAccount).then((account) => {
setIsLoading(false);
if (account.investableAmount === undefined) return;
setAccount(account);
});
}
}, [selectedAcccount, setIsLoading]);
변경후
// 선택된 계좌 투자 정보 조회 api 함수
// 24-08-20 로컬 개발&테스트용 샘플데이터
const getAccount = useCallback(() => {
if (selectedAcccount) {
const tempAccount: IAssetsAccountPrams = {
accountNo: selectedAcccount.accountNo
};
if (process.env.NODE_ENV === 'development') {
setAccount(assetsByAccountSample);
} else {
getAccountByAssets(tempAccount).then((account) => {
setIsLoading(false);
if (account.investableAmount === undefined) return;
setAccount(account);
});
}
}
}, [selectedAcccount, setIsLoading]);
-
여기부터 필요한 내용
투자 설명서 및 계약서 페이지는 ContractDocTask.tsx --> ContractDocList.tsx 이며
ContractDocTask.tsx에서 getDescriptionTerm (/terms/product/description) // getContractTerm (/terms/product/contract)를 호출 함
getDescriptionTerm (/terms/product/description)
// 투자권유설명서 조회 파람
export interface IDescriptionTermParams {
portfolioId?: number;
strategyId?: string;
}
// 투자권유설명서/투자일임계약서 조회 결과
export interface IDescriptionTerm extends ITerms {
termsList: IStrategyTerms[];
}
export interface IPersonalTerm extends ITerms {
termsList: ITerms[];
}
export interface ITerms extends ITermsProps {
securityCompanyCode: string; // 증권 사 코드
termsDivisionCode: string;
sequence: number; // 증권사, 약관 시퀀스
sortOrder: number; // 정렬 순서
title: string; // 제목
applyDate: string; // 적용일자
termsUrl?: string; // 약관url
termsContent: string; // 약관내용
}
export interface IStrategyTerms {
strategyId: string;
strategyName: string;
description: string;
termsContent: string;
}
getContractTerm (/terms/product/contract)
// 투자일임계약서 조회 파람
export interface IContractTermParams extends IDescriptionTermParams {
account: string;
buyDate: string;
type: string;
}
// 투자권유설명서/투자일임계약서 조회 결과
export interface IDescriptionTerm extends ITerms {
termsList: IStrategyTerms[];
}
export interface IPersonalTerm extends ITerms {
termsList: ITerms[];
}
export interface ITerms extends ITermsProps {
securityCompanyCode: string; // 증권 사 코드
termsDivisionCode: string;
sequence: number; // 증권사, 약관 시퀀스
sortOrder: number; // 정렬 순서
title: string; // 제목
applyDate: string; // 적용일자
termsUrl?: string; // 약관url
termsContent: string; // 약관내용
}
export interface IStrategyTerms {
strategyId: string;
strategyName: string;
description: string;
termsContent: string;
}
별내 각종 계약, 약관, 페이지 URL
https://qm.quantec.co.kr:9100/policy/policy.html https://qm.quantec.co.kr:9100/agreement/agreement.html https://qm.quantec.co.kr:9100/privacy/privacy_01.html https://qm.quantec.co.kr:9100/privacy/privacy_02.html https://qm.quantec.co.kr:9100/marketing/marketing.html https://qm.quantec.co.kr:9100/agreement/agreement.html https://qm.quantec.co.kr:9100/policy/policy.html https://qm.quantec.co.kr:9100/privacy/privacy_03.html https://qm.quantec.co.kr:9100/marketing/marketing.html
로보어드바이저 투자일임계약(비대면) 약관 https://qm.quantec.co.kr:9100/productContract
https://qm.quantec.co.kr:9100/security/common_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/skt_01_220101.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/skt_02_220101.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/skt_03_220101.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/common_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/kt_01_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/kt_02_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/kt_03_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/common_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/lg_01_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/lg_02_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/lg_03_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/common_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/skt_01_220101.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/skt_02_220101.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/skt_03_220101.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/mvno_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/common_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/kt_01_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/kt_02_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/kt_03_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/mvno_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/common_201117.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/lg_01_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/lg_02_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/lg_03_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/security/mvno_211130.html https://qm.quantec.co.kr:9100/agreement/agreement.html https://qm.quantec.co.kr:9100/policy/policy.html https://qm.quantec.co.kr:9100/privacy/privacy_03.html https://qm.quantec.co.kr:9100/marketing/marketing.html
약관 변경 사항 참조 파일 24-08-23
- 계좌 입고 및 출고 제한 동의서, 복수의 로보어드바이저 투자 비중 유지 사전 동의서_240624.docx
- 로보어드바이저 투자일임계약.docx
- 변경약관 정리_240624.xlsx
- 비대면 투자일임계약서.docx
- 성과수수료 합의서_240624.docx
업무1
참조
https://github.com/kumard3/react-grapesJS-example
gapsesjs로 만들어진 html을 사용하여 변경할것이다.
기존의 git 소스는 React Typescript로 되어 있음. 이걸 NextJS Typescript로 전환시킬 것임.
이에 따라서 세팅할 부분이 추가 됨
-
Next.js 설치
npm install next react react-dom -
프로젝트 구조 변경
Next.js는 기본적으로 pages 폴더를 사용하여 페이지 라우팅을 처리. 현재의 src 폴더 구조를 다음과 같이 변경하는 것이 좋음:
src/pages: 각 페이지에 해당하는 컴포넌트를 이 폴더에 넣습니다.
src/components: 공통으로 사용할 컴포넌트를 이 폴더에 넣습니다.
src/public: 정적 파일(이미지, 폰트 등)을 이 폴더에 넣습니다.
src/styles: 글로벌 스타일 파일을 이 폴더에 넣습니다.
example
/src
/components
/pages
/api
index.tsx
/public
/styles
...
- next.config.js 추가
// next.config.js
module.exports = {
reactStrictMode: true,
};
- 스크립트 수정
// package.json
"scripts": {
"dev": "next dev",
"build": "next build",
"start": "next start",
"lint": "next lint"
}
- 기존 react-scripts 제거
npm uninstall react-scripts
2024-08-23
변경약관동의 (2024-05)
[AM]
2024-05 기획 초안 --> 2024-06-28 기획 완료 --> 2024-08-06 내가 받음
단어 정리
- 약관: "약관"이란 그 명칭이나 형태 또는 범위에 상관없이 계약의 한쪽 다사자가 여러명의 상대방과 계약을 체결하기 위하여 일정한 형식으로 미리 마련한 계약의 내용. 다수인을 상대로 동종의 거래를 반복하는 경우에 그 거래를 위하여 미리 작성해 놓은 정형적인 계약조건, 사업자 측에서 다수의 소비자들과 같은 계약을 반복하는 경우 약관을 통한 상행위의 편의성을 가지고자 하는 계약 방식
- 계약서: 계약한다는 법적 증거와 구체적인 계약 내용을 남기기 위해 작성하며 계약을 맺는 양자가 동의한다는 뜻에서 [사인, 도장, 지장] 등이 들어간다. 그리고 계약서는 반드시 계약에 참여하는 자의 수 만큼 직접 작성해 분쟁 발생시 계약의 증거로 활용함.
1. PBP-CS는 기본적으로 포트폴리오 기준 2. 현재 오픈되어 있는 페이지
1) HOME
2) Market(마켓)
3) My Asset(내자산)
4) ETC(더보기) 3. Market 내부에 [전략 마켓], [포트폴리오 마켓]이 있지만 현재는 [전략 마켓]만 오픈되어 있음 ([포트폴리오 마켓]은 display:none 처리 되어 있음) 4. 콴텍의 APP은 전략이 기준임 5. 콴텍 APP과 콴텍 PBP-CS의 데이터 구조 및 프로세스는 상품의 기준이 포트폴리오인지 전략인지에 따라 달라진다. 포트폴리오를 기준으로 하면 포트폴리오 관리에 초점을 맞추고, 전략을 기준으로 하면 투자 전략에 따라 데이터 구조와 프로세스가 구성된다. 6. 요번 약관 변경에 서도 이 갭에 대한 차이가 나타났다.
[오후 2시 회의 말할 내용]
- 회의의 목적은 PBP-CS와 콴텍 앱의 차이에 따른 내용 정리를 위함임. 그리고 PBP-CS 작업자인 내가 회의 참여 및 설명을 듣지 못해서 이해도가 낮은 상황인것에 대해서 양해를 구하는 바임
기획 내용 분석
- 05-03) 신규계약인 경우 전체 약관 모두 필수 동의 할 수 밖에 없음, 계약갱신인 경우에도 해당 약관 및 계약서로 진행 -- 전략별로 각각 동의의자 관리되어야함. ==> 이 부분은 PBP-CS가 포트폴리오가 기준어도 계약은 각각의 전략으로 관리되기 때문에 괜찮을지도?
- 05-14) 로보어드바이저 투자일임계약서(비대면)이것에 대해서 로보어드바이저 투자일임계약서라는것이 너무 많아서 내가 혼동이옴 설명이 필요함.
- 05-14) "투자문서"메뉴 추가라는 부분은 기존 히스토리 관리인것인지? 이것은 이미 PBP-CS에 있음. 앱은 안되어 있었는지?
- 05-28) [문자]계약서 등 변경 안내 -- SMS 추가 이 부분은 PBP-CS에서 안되는걸로 알고 있음. 왜냐? PBP-CS가 각 금융사 MTS에 입점되어 있는 경우 고객 정보를 받아 올 수 없기 때문임.
개발팀 리뷰 후 수정 기획 내용 분석 (06-27)
- CTA 버튼 [동의함]으로 수정이라는 것은? CTA는 Click to Action일것인데 이것은 그러면 페이지 아래로 내려가는게 아닌 그냥 동의하기로 해서 넘기겠다는 뜻? 전에 이춘선부장님이 이야기했던 그 내용? 맞쥬?
- 서비스 진입 시 약관동의 팝업 추가 ==> 이건 하면 될꺼 같고...
- [다음] 버튼 설명 수정이란?
- 약관목록 전체 체크 후 [다음] 버튼 활성화에 대해서
- 이제는 목록에서 고객이 직접 체크할 수 있게 만들어야함. (상세내요확인하지 않아도 체크가 가능하다.)
- 각 설명서 및 약관 큐버튼 Tap하여 상세로 이동하여 직접 [동의함] 버튼 Tap시 목록에 체크되어 있음? 상세로 이동하여 [동의함] 버튼 클릭하면 목록에 체크되는건 오케이... 그런데? 큐버튼이란?
- 기존 체크되어 있는 설명서 및 약관은 해제도 가능하다? 그러면 [다음] 버튼이 활성화 되지 않는다. 이것은?
- "투자일임계약서" --> 로보어드바이저 투자일임 계약서(비대면)"으로 약관명 변경된다.
- 포트폴리오 가입 시 전자서명에 대해서 휴대폰 본인인증으로 한다.
- 계약서, 합의서, 약관
- 증권사에 들어가는 것이기 때문에 목록에서 체크 할 수 없다. 그리고 CTA 방식으로 할 수 없다. 무조건 다 읽고 넘어가야 한다.
to 기획
- 현재 PBP-CS는 각 금융사 MTS에 thirdparty로 들어가는 서비스가 맞는지? 아니면 독립적으로도 사용하는 서비스가 되어야 하는지?
- MTS의 thirdparty로 접근되는 서비스라면 내가 알고 있는 선에서는 약관 동의 및 절차를 줄이기 위해서 입점한것으로 알고 있다. 입점 이유에 반대되는 프로세스가 되는 것이 아닌지?
- 독립적으로 사용하는 서비스가 되어야 한다면 APP과 유사하게 가는게 맞다.
- "둘다" 라는 상황이라면 위 2개를 적용하여 분기 처리 하는게 맞다.
- 앱의 전략 기준과 다르게 포트폴리오 기준이기 때문에 약관 리스트에서 약관 상세를 들어가면 또 collapse 형식으로 펼침 메뉴가 있다는점. (물론 이것은 상세에 들어갈때 펼침 메뉴가 1개라면 강제로 열어놓게 할 수 있음.)
- 로그인 이후 화면에 들어갈때 변경된 약관에 대해서 동의를 재요청 하는 과정이 전략을 기준으로 가야 하는지 아니면 포트폴리오로 가야하는지 이야기 해볼 필요가 있다.
- 약관의 변경으로 인한 이라는 것은 약관의 내용 변경이 변경 되었을때 적용해야 하는것인지
- 포트폴리오 구조상 포트폴리오를 가입하면 포트폴리오에 포함된 전략의 갯수만큼 설명서, 계약서, 약관, 합의서, 동의서가 나오게 된다. 즉 포트폴리오에 있는 전략이 3개라면 15개의 문서를 열람해야하는 문제 발생
to 컴플
- 약관 내용이 콴텍 앱과 다른 점이 있을것임.
- 이 내용은 문서로 이춘선 부장님에게 전달하였고 전달 받았을 것으로 생각됨.
- 약관 내용중 하나증권이 요청하여 추가된 부분이 있음.
- 위 부분과 콴텍이 제공하는 약관과 차이가 있음 이것을 확인해야 함.
- 그리고 현재 PBP-CS에서 지금 보내준 약관을 제공하는게 맞는지. 기존 하나증권이 요청한 부분과 충돌이 나는 부분이 없는지?
- 최종적으로 지금 계약서 및 약관에 대해서 내가 이해도가 떨어져서 설명을 요구하는것임
약관 변경 사항 (24-08-23 11:30)
정BJ: 로그인시 팝업으로 뜨는 변경약관 동의는 이제 "필수"이다 이걸 동의하지 않는다면 서비스를 사용할 수 없다.
HAZELCAST 캐시화된 DB 캐시 Clear
클네임:hazelcast-cluster-dev
210.179.172.127:5050
업무 2024-08-27
/terms/product/roboadvisor API는 [GET] [POST] 사용이 필요 없어짐
로보어드바이저 투자일임계약 약관 등록은 투자 일음 계약서에 포함되어 있기 때문에 따로 필요 없음 기존의 일임계약서를 대체함
가입시
/goods/portfolio/investPortfolio오류..
"해당 계좌는 사용할 수 없는 계좌입니다."
이건 InvestTask.tsx의 investResult의 변수값을 저 위의 api에 던짐
getUserId /user/id
{
"value": "5000003080",
"success": true
}
{
"investDivType": "",
"inputDivType": "02",
"account": "39784625010",
"portfolioId": null,
"portfolioName": "김익희님의 포트폴리오 20240827-1619",
"referencePortfolioId": null,
"counselSeq": null,
"strategyId": "",
"totalInvestAmount": 20000000,
"totalUsdInvestAmount": 0,
"strategyList": [
{
"strategyId": "KP014NaN",
"investAmount": 20000000,
"investmentWeight": 1
}
],
"descriptionAgreeSeq": 630,
"investmentTypeDvsn": "01",
"contractAgreeSeq": 631
}
api_mpot에서
TC_USER_ACCOUNT의
UID = 5000003080
REQUEST_STATUS_CODE 01 ---> 03
QTDB에서 TC5002MT 테이블에
270 39784625010 Y 20240826184739 100159 2024-02-01 15:48:54.000
이거 생성함
가입이 완료되면 포트폴리오는 TP0010MT에 정보 생성함
하지만 그 생성하는 과정에서 하나증권 api를 타기 때문에 실패!
업무 2024-08-27
assetMain에서 모든 계좌에 가입되어 있는 포트폴리오가지고 포트폴리오를 조회해서 포트폴리오의 투자 문서를 가져올꺼임
portfolioDetail에서 onClickInvestmentDocs를 보면 setInvestmentDocsData에
ptflId: portfolio.portfolioId,
buyDate: portfolioDetail?.accountPortfolioDetailInfo[0].firstDate || '',
type: '3', // 보고서 타입 [1:보고서리스트,2:보고서상세]
year: '',
quarter: '',
account: portfolio.accountNo
이런식으로 데이터 만들어서 InvestmentDocsTask에 값을 보내고 있음
그리고 각각 InvestmentDoc, StrategyDoc, DiscretionaryContractDoc, OperationaryReportDoc로 보내서 가입시 동의 또는 운영시 작성된 약관, 리포트 리스트를 보여줌
/**
* Get 전략 설명서
* @returns
* @param params
*/
export const getInvestmentStrategyReport = async (
params: IInvestmentStrategyCommonParam
): Promise<IInvestmentStrategyContractDoc> => {
return api.get<IInvestmentStrategyContractDoc>('/doc/strategy', params);
};
/**
* Get 운용 보고서
* @returns
* @param params
*/
export const getInvestmentOperationReport = async (
params: IOperationParams
): Promise<IInvestmentOperationaryContractDoc[]> => {
return api.get<IInvestmentOperationaryContractDoc[]>('/doc/report/operation', params);
};
/**
* Get 일임 계약서
* @returns
* @param params
*/
export const getInvestmentContractReport = async (
params: IInvestmentDiscretionaryDocParams
): Promise<IInvestmentStrategyContractDoc> => {
return api.get<IInvestmentStrategyContractDoc>('/doc/discretion', params);
};
위의 api로 문서 호출
// PortfolioDetailData
{
"portfolioName": "정치영님의 포트폴리오 20240807-1603",
"portfolioDesc": null,
"chartDataModelList": [
{
"x": "20240807",
"y": 0,
"marker": []
}
],
"strategyCount": 1,
"accountPortfolioStrategyOperationInfo": {
"investAmount": 2000000,
"totalProfitAndLossAmount": 0,
"valueAmount": 2000000,
"rate": 0
},
"accountPortfolioDetailInfo": [
{
"portfolioId": 360,
"portfolioName": "정치영님의 포트폴리오 20240807-1603",
"strategyId": "KP0132",
"strategyName": "멀티팩터의 교향곡을 만드는 종목",
"firstDate": "20240807",
"investmentPropensityCode": "3",
"investmentPropensity": "위험중립형",
"strategyTitle": "콴텍 Q-Growth 국내 주식",
"globalType": "1",
"weight": 100,
"itype": "1",
"strategyStatusCode": "A",
"strategyStatusName": "활성화",
"reservationOrderTypeCode": null,
"reservationOrderTypeName": "해지",
"reservationStatusCode": null,
"reservationStatusName": "주문실패",
"weightRate": 1,
"minimumInvestmentAmount": 1500000,
"firstInvestAmount": 2000000,
"addInvestAmount": 0,
"investAmount": 2000000,
"valueAmount": 2000000,
"rate": 0,
"activeStatusCode": "4",
"activeStatusName": "운용중"
}
],
"strategyAssetsRateResultList": null,
"accountStrategyFirstDateCalEtcInfo": null,
"managementPlan": null,
"managementAlgorithmName": null,
"managementAlgorithmRate": null,
"managementAlgorithmUniverse": null,
"managementAlgorithmBenchmark": null,
"managementAlgorithmCoreFector": null,
"managementAlgorithmStyle": null,
"managementAlgorithmRiskManagement": null
}
이렇게 조회했을때 firstDate가 있으니까 이 부분을 이용해서
firstDate가 있으니까 이것을 기준으로 TP0015MT의 LAST_WRK_DTM이 앞서면
firstDate < LAST_WRK_DTM 되어 있다면 DB에 있는 약관이 가입한 포트폴리오보다 최신이라는 뜻이 되니까 변경된 약관 동의를 출력
pbp-cs 변경약관동의 변경 사항 (24-08-23 11:30)
정치영팀장: 로그인시 팝업으로 뜨는 변경약관 동의는 이제 "필수"이다 이걸 동의하지 않는다면 서비스를 사용할 수 없다. (출처는 기획인듯?)
정치영팀장: MTS입점 먼저 들어가면 현재 변경약관동의는 branch hotfix로 넣을것
pbp-cs 변경약관동의 변경 사항 (24-08-26 10:10)
정치영팀장: PBP에서 추천링크 생성할때 investTypeList 추가 유무 물어봄