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2024-08-23
변경약관동의 (2024-05)
[AM]
2024-05 기획 초안 --> 2024-06-28 기획 완료 --> 2024-08-06 내가 받음
단어 정리
- 약관: "약관"이란 그 명칭이나 형태 또는 범위에 상관없이 계약의 한쪽 다사자가 여러명의 상대방과 계약을 체결하기 위하여 일정한 형식으로 미리 마련한 계약의 내용. 다수인을 상대로 동종의 거래를 반복하는 경우에 그 거래를 위하여 미리 작성해 놓은 정형적인 계약조건, 사업자 측에서 다수의 소비자들과 같은 계약을 반복하는 경우 약관을 통한 상행위의 편의성을 가지고자 하는 계약 방식
- 계약서: 계약한다는 법적 증거와 구체적인 계약 내용을 남기기 위해 작성하며 계약을 맺는 양자가 동의한다는 뜻에서 [사인, 도장, 지장] 등이 들어간다. 그리고 계약서는 반드시 계약에 참여하는 자의 수 만큼 직접 작성해 분쟁 발생시 계약의 증거로 활용함.
1. PBP-CS는 기본적으로 포트폴리오 기준 2. 현재 오픈되어 있는 페이지
1) HOME
2) Market(마켓)
3) My Asset(내자산)
4) ETC(더보기) 3. Market 내부에 [전략 마켓], [포트폴리오 마켓]이 있지만 현재는 [전략 마켓]만 오픈되어 있음 ([포트폴리오 마켓]은 display:none 처리 되어 있음) 4. 콴텍의 APP은 전략이 기준임 5. 콴텍 APP과 콴텍 PBP-CS의 데이터 구조 및 프로세스는 상품의 기준이 포트폴리오인지 전략인지에 따라 달라진다. 포트폴리오를 기준으로 하면 포트폴리오 관리에 초점을 맞추고, 전략을 기준으로 하면 투자 전략에 따라 데이터 구조와 프로세스가 구성된다. 6. 요번 약관 변경에 서도 이 갭에 대한 차이가 나타났다.
[오후 2시 회의 말할 내용]
- 회의의 목적은 PBP-CS와 콴텍 앱의 차이에 따른 내용 정리를 위함임. 그리고 PBP-CS 작업자인 내가 회의 참여 및 설명을 듣지 못해서 이해도가 낮은 상황인것에 대해서 양해를 구하는 바임
기획 내용 분석
- 05-03) 신규계약인 경우 전체 약관 모두 필수 동의 할 수 밖에 없음, 계약갱신인 경우에도 해당 약관 및 계약서로 진행 -- 전략별로 각각 동의의자 관리되어야함. ==> 이 부분은 PBP-CS가 포트폴리오가 기준어도 계약은 각각의 전략으로 관리되기 때문에 괜찮을지도?
- 05-14) 로보어드바이저 투자일임계약서(비대면)이것에 대해서 로보어드바이저 투자일임계약서라는것이 너무 많아서 내가 혼동이옴 설명이 필요함.
- 05-14) "투자문서"메뉴 추가라는 부분은 기존 히스토리 관리인것인지? 이것은 이미 PBP-CS에 있음. 앱은 안되어 있었는지?
- 05-28) [문자]계약서 등 변경 안내 -- SMS 추가 이 부분은 PBP-CS에서 안되는걸로 알고 있음. 왜냐? PBP-CS가 각 금융사 MTS에 입점되어 있는 경우 고객 정보를 받아 올 수 없기 때문임.
개발팀 리뷰 후 수정 기획 내용 분석 (06-27)
- CTA 버튼 [동의함]으로 수정이라는 것은? CTA는 Click to Action일것인데 이것은 그러면 페이지 아래로 내려가는게 아닌 그냥 동의하기로 해서 넘기겠다는 뜻? 전에 이춘선부장님이 이야기했던 그 내용? 맞쥬?
- 서비스 진입 시 약관동의 팝업 추가 ==> 이건 하면 될꺼 같고...
- [다음] 버튼 설명 수정이란?
- 약관목록 전체 체크 후 [다음] 버튼 활성화에 대해서
- 이제는 목록에서 고객이 직접 체크할 수 있게 만들어야함. (상세내요확인하지 않아도 체크가 가능하다.)
- 각 설명서 및 약관 큐버튼 Tap하여 상세로 이동하여 직접 [동의함] 버튼 Tap시 목록에 체크되어 있음? 상세로 이동하여 [동의함] 버튼 클릭하면 목록에 체크되는건 오케이... 그런데? 큐버튼이란?
- 기존 체크되어 있는 설명서 및 약관은 해제도 가능하다? 그러면 [다음] 버튼이 활성화 되지 않는다. 이것은?
- "투자일임계약서" --> 로보어드바이저 투자일임 계약서(비대면)"으로 약관명 변경된다.
- 포트폴리오 가입 시 전자서명에 대해서 휴대폰 본인인증으로 한다.
- 계약서, 합의서, 약관
to 기획
- 현재 PBP-CS는 각 금융사 MTS에 thirdparty로 들어가는 서비스가 맞는지? 아니면 독립적으로도 사용하는 서비스가 되어야 하는지?
- MTS의 thirdparty로 접근되는 서비스라면 내가 알고 있는 선에서는 약관 동의 및 절차를 줄이기 위해서 입점한것으로 알고 있다. 입점 이유에 반대되는 프로세스가 되는 것이 아닌지?
- 독립적으로 사용하는 서비스가 되어야 한다면 APP과 유사하게 가는게 맞다.
- "둘다" 라는 상황이라면 위 2개를 적용하여 분기 처리 하는게 맞다.
- 앱의 전략 기준과 다르게 포트폴리오 기준이기 때문에 약관 리스트에서 약관 상세를 들어가면 또 collapse 형식으로 펼침 메뉴가 있다는점. (물론 이것은 상세에 들어갈때 펼침 메뉴가 1개라면 강제로 열어놓게 할 수 있음.)
- 로그인 이후 화면에 들어갈때 변경된 약관에 대해서 동의를 재요청 하는 과정이 전략을 기준으로 가야 하는지 아니면 포트폴리오로 가야하는지 이야기 해볼 필요가 있다.
- 약관의 변경으로 인한 이라는 것은 약관의 내용 변경이 변경 되었을때 적용해야 하는것인지
- 포트폴리오 구조상 포트폴리오를 가입하면 포트폴리오에 포함된 전략의 갯수만큼 설명서, 계약서, 약관, 합의서, 동의서가 나오게 된다. 즉 포트폴리오에 있는 전략이 3개라면 15개의 문서를 열람해야하는 문제 발생
to 컴플
- 약관 내용이 콴텍 앱과 다른 점이 있을것임.
- 이 내용은 문서로 이춘선 부장님에게 전달하였고 전달 받았을 것으로 생각됨.
- 약관 내용중 하나증권이 요청하여 추가된 부분이 있음.
- 위 부분과 콴텍이 제공하는 약관과 차이가 있음 이것을 확인해야 함.
- 그리고 현재 PBP-CS에서 지금 보내준 약관을 제공하는게 맞는지. 기존 하나증권이 요청한 부분과 충돌이 나는 부분이 없는지?
- 최종적으로 지금 계약서 및 약관에 대해서 내가 이해도가 떨어져서 설명을 요구하는것임
변경약관동의 변경 사항 (24-08-23 11:30)
정치영팀장: 로그인시 팝업으로 뜨는 변경약관 동의는 이제 "필수"이다 이걸 동의하지 않는다면 서비스를 사용할 수 없다. (출처는 기획인듯?)